Осторожно - мошенники!

[minal]

Как обманывают в соцсетях: 5 простых способов украсть ваши деньги

 

По данным некоммерческой организации Better Business Buraeu (BBB), в результате мошеннических действий в социальных сетях с момента их возникновения бизнес и частные лица потеряли около 100 миллиардов долларов. И вот некоторые из популярных приемов, которыми пользуются мошенники в попытках «вытянуть» деньги у юзеров.

Друзья

Мошенническая схема проста: к вам приходит запрос в друзья от незнакомого человека, с которым у вас могут быть общие друзья. Вы принимаете его — и теперь у злоумышленника есть доступ к вашей личной информации. Даже из минимальных данных в аккаунте можно узнать место работы, учебы и проживания, круг друзей и знакомых, хобби и предпочтения человека. Это достаточный набор знаний, чтобы создать фейковую страницу и выдать себя за вас.

От вашего лица преступник может направить вашим знакомым сообщения с просьбой перевести деньги (как правило, суммы указываются небольшие) или ссылкой, пройдя по которой пользователь подвергается атаке вредоносного программного обеспечения.

Как распознать мошенника: Случаи, когда хорошо знакомые друг другу люди просят деньги взаймы через социальные сети, редки. Если кто-то заявляет о получении подобного сообщения от вас, немедленно передайте информацию в службу поддержки социальной сети вместе со скринами переписки.

Кэт-фишинг

С развитием социальных сетей они постепенно превратились в платформу для поиска второй половины. По данным журнала Psychology Today, каждое пятое знакомство в Сети перерастает в романтические отношения. По прогнозам специалистов, к 2040 году около 70% семей будут начинаться с онлайн-дейтинга.

Открытые для знакомств пользователи становятся целевой аудиторией мошенников, специализирующихся на кэт-фишинге. Это такой тип обмана, когда преступник создает в социальной сети фейковый аккаунт, наполняет его ненастоящими фотографиями и ложной информацией, которая, по его мнению, привлечет внимание потенциальных жертв. Глубоко увязнув в виртуальных отношениях, вы с большой долей вероятности согласитесь выслать мошеннику небольшую сумму денег для решения его срочных проблем — как и сотня других жертв.

Как распознать мошенника:

Ваш собеседник неправдоподобно хорош. В информации на его странице есть несостыковки. Ваш собеседник торопит события (заваливает вас комплиментами, спешит признаться в любви и т. д.). Ваш собеседник отказывается встретиться лично.

Сообщения со ссылками

Такие сообщения хотя бы раз в жизни получал каждый. Это текст, в котором содержатся ссылка и вопрос, стимулирующий переход по ней — например, «Ты видел свою фотографию?» или «Тут про тебя кое-что написали. Это правда?» Кликнув по ссылке, вы попадаете на сайт, который очень похож на социальную сеть, пользователем которой вы являетесь. Для входа требуется ввести логин и пароль — что многие незадачливые посетители делают буквально автоматически. После этого мошенник почти беспрепятственно получает доступ к вашему аккаунту, и, если к нему привязана банковская карта — вы пропали.

Как распознать мошенника:

Проверяйте отправителя сообщения. Это может быть пользователь, чье имя очень похоже на имя вашего друга, но в нем изменена одна-две буквы. Никогда не переходите по незнакомым ссылкам. Прежде чем водить логин и пароль, проверьте URL сайта.

«Счастливый» билет

Вам когда-нибудь приходили сообщения о том, что вы выиграли в лотерее или какой-нибудь акции? Мы получаем такие постоянно. Возможность стать обладателем денежного вознаграждения или купона на покупку чего-нибудь нужного не может не радовать. Дело за малым: перейти по указанной ссылке на сайт и ввести контактную информацию для получения приза. А чтобы упростить процесс, вас просят сообщить данные банковской карты — разумеется, чтобы быстро перевести туда причитающиеся деньги. Ну а дальше… Впрочем, вы и сами уже обо всем догадались.

Как распознать мошенника:

Разве можно выиграть в лотерее, в которой вы не участвовали?

Просьбы о помощи

Подруга или родственник присылают вам следующее сообщение: «Мы застряли в Турции! У нас украли кошелек и документы. Пожалуйста, вышли денег». Ну как отказать близкому человеку, попавшему в беду? А если еще вспомнить, что семья действительно собиралась в отпуск где-то в этих числах, все сомнения напрочь улетучиваются. Иногда мошенники придумывают и другие поводы, например, смерть близкого человека. Внезапное известие легко сбивает с толку, и многие, переживая потрясение, машинально выполняют все просьбы мошенника.

Как распознать мошенника:

Если вы получили подобную просьбу о помощи, позвоните отправителю, чтобы удостовериться в том, что именно он отправил сообщение. Никогда не высылайте деньги на незнакомые счета, не прояснив ситуацию. Просмотрите ленту вашего друга на предмет подозрительной активности.

Источник: popmech.ru

[minal]

Мошенничество на продаже авто: задержан организатор схемы на полмиллиона

 

Украинская киберполиция разоблачила организатора преступной группировки, которая обманывала граждан под предлогом продажи автомобилей, сообщила пресс-служба ведомства. Свои офисы злоумышленники разместили в Николаеве и Херсоне, где занимались заключением договоров.

Мошенники создавали фиктивные юридические фирмы и размещали на веб-сервисах объявления о продаже авто по сниженным ценам. У потенциальных покупателей преступники брали предоплату (в среднем 30 тыс. грн), а затем придумывали причины для ожидания автомобиля и исчезали.

В результате покупатель так и не получал машину и терял деньги, поскольку мошенники переезжали в новый офис и действовали уже от имени нового фиктивного юридического лица. Таким образом им удалось присвоить более чем 500 тыс. грн.

Киберполиция установила, что в состав организованной преступной группы входили пять человек. Действовала она в течение 2018-2019 годов. Разоблачение четырех участников группы произошло в июле прошлого года. Сейчас обвинительные акты в отношении них направлены в суд.

А на днях работники киберполиции в Николаевской области совместно с Управлением уголовного розыска и следователями Главного управления Нацполиции в Николаевской области задержали 42-летнего организатора преступной группы. Правоохранители провели обыск по месту жительства фигуранта. По результатам изъята компьютерная техника, мобильные телефоны, банковские карты и SIM-карты мобильных операторов.

По данному факту возбуждено уголовное производство по ч. 4 ст. 190 (мошенничество) Уголовного кодекса Украины. Организатору группы объявлено о подозрении и избрана мера пресечения в виде содержания под стражей с возможностью внесения залога в сумме 250 тыс. грн. Ему грозит до 12 лет заключения.

Источник: ubr.ua

[minal]

В ПриватБанке объяснили ситуацию с возвратом средств в случае мошенничества

 

Клиент ПриватБанка оказался в недоумении, почему не может отменить транзакцию, переведя средства мошенникам

Как передает Politeka.net, очередной разгромный отзыв по поводу работы упомянутого банка опубликован на сайте Минфина.

Так, один из пользователей пожаловался на отказ со стороны банка вернуть платеж.

"Читаю отзывы и удивляюсь, почему банк возвращает средства своим клиентам выборочно? Несколько дней назад я обратился в банк с просьбой отменить транзакцию, которая была проведена 23 января и уже сегодня получил сообщение от банка, в рамках правил платежных систем платеж не может быть возвращен ??? Каким же образом возвращают платежи другим? Перевод я делал с карты Приватбанка и по чарджбек мне должны вернуть эти средства от мошенников", - сообщил возмущенный клиент.

Представитель ПриватБанка ответил пострадавшему, что ему следует обратиться в правоохранительные органы, так как банк ограничен в своих возможностях.

"Банк, действуя в рамках правил международных платежных систем сформировал запрос на опротестование операции по карте. К сожалению, нам не удалось получить положительное решение и обжаловать данный платеж. Расследованием случаев мошенничества, а также розыск и задержание воров, согласно законодательству, находятся вне юрисдикции банка. Этим занимаются правоохранительные органы", - прокомментировали в ПриватБанке.

Ранее мы сообщали, клиент ПриватБанка пожаловался на то, что не смог заблокировать карту после того, как стал жертвой аферистов.

"После оплаты товара заблокировал все каналы в Telegram и пропал — ни в коем случае не пересылайте деньги по предоплате! Приват банк отморозился и блокировать карту не хочет", - написал на сайте Минфина пострадавший.

Примечательно, представитель учреждения опять сослался на то, что проблема находится вне юрисдикции банка, и следует обратиться в полицию, как и в случае, описанном выше.

Источник: politeka.net

[sergeo60]

Угон та продаж танку в онлайн грі суд оцінив у 10,2 тис. гривень

 

27-річний чоловік підібрав пароль до особистого кабінету геймера в онлайн-грі «World of Tanks», змінив його та потім продав аккаунт.

Комунарський районний суд м. Запоріжжя ухвалив вирок, яким визнав правопорушника винним у вчиненні злочину, передбаченого частиною першою статті 361 Кримінального кодексу України (несанкціоноване втручання в роботу електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), автоматизованих систем, комп'ютерних мереж, що призвело до витоку та порушення встановленого порядку маршрутизації інформації) та призначив йому покарання у вигляді штрафу у розмірі 600 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 10 200 гривень.

Обвинувачений в судовому засіданні свою вину визнав повністю та щиро розкаявся у скоєному.

Розглянувши матеріали кримінального провадження, суд дійшов висновку про доведеність вини обвинуваченого у вчиненні ним інкримінованого кримінального правопорушення та з урахуванням тяжкості вчиненого злочину, особи винного та того факту, що останній раніше не судимий, призначив чоловіку покарання у вигляді штрафу, без застосування додаткового покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю.

Крім штрафу, обвинуваченому доведеться сплатити на користь держави витрати у розмірі 6 280,40 гривень на залучення експерта.

За яку суму зловмисником був проданий аккаунт невідомій особі в суді не уточнюють.

Источник: zib.com.ua

[minal]

ФБР ликвидировало крупнейшую онлайн-платформу хакеров под руководством россиянина

 

ФБР ликвидировало сайт Deer.io, российскую онлайн-платформу, на которой размещены сотни интернет-магазинов, где продаются нелегальные продукты и услуги.

Во вторник министерство юстиции объявило, что Федеральное бюро расследований недавно заблокировало российскую онлайн-платформу DEER.IO, на которой размещались различные продукты и услуги киберпреступности, передает сайт Security Affairs.

«Сегодня российская киберплатформа, известная как DEER.IO, была закрыта ФБР, а ее подозреваемый администратор — предполагаемый российский хакер Кирилл Викторович Фирсов — был арестован и обвинен в преступлениях, связанных с взломом американских компаний с целью кражи личных данных клиентов», — говорится в пресс-релизе Министерства юстиции.

Пару недель назад власти объявили об аресте Кирилла Викторовича Фирсова, предполагаемого основного оператора Deer.io, платформы, похожей на Shopify, на которой размещены сотни интернет-магазинов, используемых для продажи взломанных аккаунтов и кражи пользовательских данных. Мошенники платят около $ 12 в месяц, чтобы открыть свой интернет-магазин на платформе. Россиянин также рекламировал платформу на других хакерских форумах.

Фирсов был арестован в аэропорту Джона Ф. Кеннеди в Нью-Йорке 7 марта. Этот человек обвиняется в управлении платформой Deer.io с октября 2013 года.

Федералы просмотрели около 250 магазинов DEER.IO, которые использовались хакерами для продажи тысяч скомпрометированных учетных записей, включая учетные записи игроков и файлы PII, содержащие имена пользователей, пароли, номера социального страхования США, даты рождения и адреса жертв. Большинство жертв находятся в Европе и Соединенных Штатах.

«Существует крупный подпольный рынок для взломанной украденной информации», — сказал адвокат Роберт Брюер. «Хакеры представляют собой угрозу для нашей экономики, нашей частной жизни и национальной безопасности, и их нельзя терпеть».

«Deer.io была самой крупной централизованной платформой, которая способствовала и облегчала продажу скомпрометированных социальных сетей и финансовых счетов, персональной информации (PII) и взломанных компьютеров в Интернете. Ликвидация этого преступного веб-сайта представляет собой значительный шаг в сокращении похищенных данных, используемых для шантажа частных лиц и предприятий в Соединенных Штатах и за рубежом», — заявил специальный агент ФБР Омер Мейзел.

Источник: sprotyv.info

[sergeo60]

Первая "коронавирусная афера" в США: мошеннику грозит 20 лет тюрьмы

 

53-летний Кит Лоуренс Миддлбрук из Калифорнии, утверждавший, что изобрел лекарство от COVID-19 и заманивавший инвесторов тем, что в совете директоров его компании Quantum Prevention CV Inc якобы заседает звезда НБА Мэджик Джонсон, был арестован ФБР.

Об этом пишет газета The New York Post.

Миддлбрук утверждал, что он сам разработал и запатентовал лекарство от коронавируса, став первым американским мошенником, которого привлекут к ответственности за попытку нажиться на пандемии.

Злоумышленник был арестован во время встречи с агентом ФБР, выдававшим себя за инвестора, которому презентовал свое "лекарство". Он обещал, что инвестиции в размере 300.000 долларов принесут 30 миллионов прибыли, что якобы гарантируется "текущим предложением в 10 миллиардов долларов от анонимного покупателя в Дубае". Мошенник предстанет перед судом, максимальное наказание по инкриминируемой ему статье – 29 лет лишения свободы, уточняет newsru.co.il.

[sergeo60]

Афера на “коронавирусной” тысяче: как с карточек пенсионеров мошенники крадут деньги

 

Во время карантина в Украине мошенники активизировались с двойной силой и начали рассылать сообщения о якобы доплатах по 1 000 гривен пенсионерам, которые анонсировал ранее Президент. Об этом говорится в сообщении пресс-службы Нацполиции Николаевской области.

Так, сообщается, что сначала человеку приходит SMS-сообщение якобы от Национального банка Украины. В тексте сообщения говорится: “Вам было начислено единовременное пособие в чрезвычайной ситуации в размере 1000 гривен”. Также в сообщении указаны номера телефонов “для справок”.

После получения смс о начислении денег, которые на счет так и не поступили, человек начинает звонить по справочным телефонам, указанным в смс, чтобы выяснить причину. Однако “попадают” не к представителям банка, а к мошенникам.

Мошенники выспрашивают личные данные у граждан, чтобы якобы проверить, не произошла ли ошибка, и тогда со счетов николаевцев исчезают сбережения.

По данным пресс-службы, Нацбанк официально предостерегает и подчеркивает, что не начисляет и не выплачивает социальную помощь, а также не организует розыгрыши или лотереи.

Источник: svidok.online

[sergeo60]

Киберполиция разоблачила преступную схему дублирования SIM-карт и присвоения средств

 

Сотрудники Киберполиции совместно с детективами следственного управления ГУНП в Днепропетровской области под процессуальным руководством местной прокуратуры разоблачили преступную группу, участники которой похищали деньги со счетов граждан.

Киберполиция установила, что преступная группа действовала с августа 2018 года. В ее состав входило три человека во главе с 41-летним организатором. Все участники — жители Кривого Рога. Установлено, что фигуранты во время подготовки к преступлению четко разрабатывали план и схему, а также роль каждого участника. Похищение средств граждан происходило благодаря деактивации SIM-карт мобильной связи, номера которых выступали финансовыми номерами пострадавших.

Получив дубликат SIM-карты, злоумышленники получали доступ к SMS-сообщениям, страницам социальных сетей и мессенджеров, то есть к сервисам, где используется номер телефона. В дальнейшем они меняли пароль интернет-банкинга и распоряжались средствами потерпевших. Кроме этого, фигуранты оформляли онлайн-кредиты. По предварительным данным, таким образом им удалось украсть почти 1,5 миллиона гривен.

Источник: enovosty.com

[sergeo60]

Осторожно, мошенники: как аферисты наживаются на коронавирусе

 

Пандемия коронавируса, к сожалению, оказалась плодотворной почвой для бурной деятельности всевозможных мошенников. Испуганное население более уязвимо и доверчиво, а сложность ситуации прекрасно способствует распространению афер на почве лечения и предупреждения опасного заболевания. Люди готовы тратить деньги на все что угодно, лишь бы обезопасить себя и близких.

Основная модель спекуляций – несуществующее лечение и способы защиты от инфекции, а также псевдоуслуги, продиктованные карантинными мерами. Многие схемы проходят в онлайн-пространстве и даже по телефону.

Псевдопомощь пенсионерам

Конечно, в первую очередь страдает самая незащищенная категория населения – пенсионеры. Мошенники легко забирают деньги доверчивых пожилых людей, пообещав взамен помощь с покупкой и доставкой продуктов или медикаментов. Никакой помощи, в итоге, пенсионеры не получают, как и не получают назад выданные 500 грн.

Также аферисты под видом сотрудников Пенсионного фонда звонят пенсионерам с сообщением о срочной необходимости перевести пенсионное удостоверение и все имеющиеся средства в электронную форму. После чего к человеку приезжают «сотрудницы» и забирают деньги и старое удостоверение. Ни одного, ни другого пенсионеры больше не увидят.

Тревожные звонки

Преступники звонят под видом врачей или других сотрудников медучреждений и сообщают человеку тревожную новость – его родственник заболел коронавирусной инфекцией, необходимо лечение. Лекарства и госпитализация, конечно, стоят огромных денег. Доверчивые люди в панике начисляют средства на лечение здорового родственника и только через некоторое время обнаруживают, что с ним все в порядке и никакие диагнозы нигде ему не ставили. А уж тем более – не назначали лечение.

Кроме этого, правоохранители зафиксировали схему звонков «из банка». Аферисты называют себя сотрудниками ПриватБанка и Укргазбанка и по телефону сообщают клиентам о дежурной проверке банковских данных для предотвращения штрафов за просрочку оплаты кредитов. Данные потом используют для взлома карт.

Иногда мошенники по телефону «штрафуют» за нарушение карантина – штраф требуют оплатить по указанным реквизитам. Также аферисты представляются сотрудниками налоговой и пытаются взыскать штраф за работу во время карантина.

Срочная дезинфекция

Аферисты публикуют обьявления о противовирусной уборке или даже звонят в квартиры под видом эпидемиологической службы с требованием срочно провести дезинфекцию помещения из-за выявления зараженного соседа. Людей просят покинуть жилье на время уборки, так как средства будто бы опасны для вдыхания и глаз. Когда жители квартиры возвращаются домой, из квартир вместе с несуществующей заразой и горе-уборщиками исчезает все ценное.

Вакцины, маски и чудо-лекарства

В сети также немало мошеннической активности. Что только не продают преступники невнимательным украинцам – лекарства и вакцины от коронавируса (которых нигде в мире пока что не существует), дешевые маски и антикоронавирусные дезинфекторы. Обычно для приобретения товара требуют предоплату, которая пропадает так же, как и сами покупки.

В худшем случае аферисты получают доступ к банковским данным покупателя, используя способ оплаты картой, или просят заполнить анкеты для сбора личной информации. Воспользовавшись предоставленными данными преступники легко снимают со счетов все средства.

Вам пишет ВОЗ

Мошенники присылают письма, подписанные ВОЗ или благотворительными организациями с призывом принять участие в борьбе с коронавирусом. Для этого жертве предлагается сделать совсем небольшой, но очень важный финансовый вклад, который пойдет на помощь больницам или разработку вакцин. Когда человек совершает взнос, его конфиденциальные данные перехватываются и дают аферистам полный доступ ко всем средствам на счету.

Иногда в электронных письмах мошенники предлагают узнать последние новости о распространении вируса и прикрепляют ссылки на сайты организаций, которые на самом деле ведут на подставные ресурсы, созданные для сбора личных данных.

Также мошенники создают полностью фальшивые сайты онлайн-услуг на время карантина. Сайты часто выглядят, как официальные. Зачастую это сервисы для пополнения мобильных счетов, оплаты доставок и коммунальных услуг без комиссии. Конечно, с карты пропадает не только выделенная на коммунальные платежи сумма.

Источник: psm7.com

[minal]

ПОД ВИДОМ ГАЗОВЩИКОВ: В ХАРЬКОВЕ МОШЕННИКИ ХОДЯТ ПО ДОМАМ И ВЫМОГАЮТ ДЕНЬГИ

 

 В Харькове активизировались мошенники, которые под видом работников "Харьковгоргаза" ходят по домам и вымогают деньги за несуществующие работы. Об этом Vgorode сообщили в пресс-службе компании.

Недавно в Московском районе города были выявлены случаи, когда неизвестные люди, которые были одеты в спецодежду и имели при себе непонятные бейджи, представлялись работниками АО "Харьковгоргаз". Они пытались попасть в помещение под предлогом проверки работы газового оборудования, счетчика газа и т.п., и требовали деньги. На самом деле, это мошенники.

"ХАРЬКОВГОРГАЗ" — НА КАРАНТИНЕ

Начиная с 17 марта, в АО "Харьковгоргаз" введен карантин, как и по всей стране. Поэтому, никакой деятельности по проверке, замене газового оборудования, установке счетчиков газа и т.п., "Харьковгоргаз" не проводит.

В штатном режиме работает только аварийно-диспетчерская служба 104, которая выезжает на вызовы потребителей для ликвидации утечек газа.

У РАБОТНИКА ГАЗОВОЙ КОМПАНИИ ПРИ СЕБЕ ЕСТЬ СЛУЖЕБНОЕ УДОСТОВЕРЕНИЕ

"Обращаемся к жителям города: будьте осмотрительными и внимательными. Не дайте псевдо-газовикам ввести себя в заблуждение. Напоминаем, что работник газовой компании имеет при себе служебное удостоверение с фотографией, указанием должности, логотипом и печатью предприятия", — говорится в сообщении.

Газовики призывают при обнаружении подозрительных "специалистов" звонить в полицию по номеру 102. Они отмечают также, что любое вмешательство непрофессионалов в систему газоснабжения опасно и может привести к возникновению аварийных ситуаций.

[sergeo60]

В Google Play и App Store обнаружена новая схема мошенничества

 

Ученые из компании Sophos, работающей в сфере информационной безопасности, обнаружили в App Store так называемые приложения «fleeceware», которые списывают с пользователей деньги после окончания пробного периода. В целом приложения данной категории были загружены более 3,5 млн раз.

Термин «fleeceware» характеризует программное обеспечение, злоупотребляющее правилами магазинов цифрового контента, которые позволяют публиковать приложения с бесплатным пробным периодом. Магазинами предполагается, что пользователи, устанавливая ПО с бесплатным пробным периодом, должны сами отменять подписку, если не планируют дальше использовать такой продукт.

Но в большинстве случаев люди просто удаляют приложения, а разработчики воспринимают такой шаг, как отказ от подписки и не снимают с них деньги. Но не все поступают так добросовестно. Это и есть приложения «fleeceware».

Подобную практику развернули создатели таких приложений, как считыватель QR-кодов или калькулятор, подписка на которые доходила до $240 в месяц. Приложения данной категории были скачаны с Play Маркета более 600 млн раз.

Исследователи нашли в общем 32 приложения категории «fleeceware», которые предлагаются с бесплатным пробным периодом, после чего взимается плата не менее $30 в месяц. Возможно, кому-то эта сумма покажется небольшой, но если рассматривать ее как плату за подписку на неиспользуемое приложение, требующее от $360 в год, то расходы уже не кажутся такими незначительными.

Источник: kurs.com.ua

[sergeo60]

Мошенники распространяют фейки от имени Приватбанка

 

Некоторые клиенты Приватбанка получили в мессенджеры сообщения о выплате в сумме 800 грн в качестве якобы помощи во время эпидемии коронавируса Covid-19.

Как сообщает Новый канал в Telegram, людям сообщали, что финансовая помощь будет выплачена в рамках государственной программы по указу президента, передает Главред.

Мошенники уверяли, что возвращать средства не прийдется. Для получения они просили предоставить конфиденциальные данные банковской карты, с помощью которых могли получить доступ к счету клиента Приватбанка. Злоумышленники с помощью махинации могут снять деньги с карты человека, который предоставил им всю затребованную информацию личного характера.

Рекомендуется не отвечать на подобные сообщения мошенников, никак не реагировать на их призыв. Не следует также переходить по ссылкам или звонить по указанным телефонам. Категорически не следует разглашать данные своей банковской карты, причем даже сотрудникам банка. Нельзя сообщать свои персональные данные, срок действия платежной карты и код CVC (три цифры на обратной стороне карты).

Источник: ria-m.tv

[sergeo60]

Кіберполіція викрила шахрайську схему працевлаштування за кордоном

 

Фігуранти розмістили оголошення щодо працевлаштування на роботу до країн Європи. Пропонували працювати на рибних фермах у Німеччині та Нідерландах. У потенційних клієнтів вимагали передплату за свої послуги, після зникали.

Співробітниками кіберполіції у Житомирській області спільно зі слідчими поліції Житомирщини, під процесуальним керівництвом місцевої прокуратури, викрили групу осіб, котрі під приводом працевлаштування за кордоном ошукували громадян.

Кіберполіція встановила, що до злочинних дій причетні двоє жителів Житомирської області, віком 28 і 23 роки. У кожного з них були розподілені обов’язки: старший з чоловіків був організатором і безпосередньо спілкувався з потенційними клієнтами, а молодший – розміщував відповідні оголошення на інтернет-ресурсах та слідкував за наповненням банківського рахунку і займався «транзитним» рухом коштів між картками.

Фігуранти розміщували оголошення у соцмережі та пропонували послуги із працевлаштування на роботу до країн Європи. Потенційним клієнтам пропонували заробіток на рибних фермах у Німеччині та Нідерландах. Бажаючі зв’язувались з фігурантами телефоном вказаним в оголошенні. Після чого зловмисники вимагали передплату за свої послуги, які оцінювались близько 3 тисяч гривень. Потому контактні телефони «помічників» з працевлаштування більше не відповідали.

Правоохоронці провели обшуки за місцями мешкання фігурантів. За результатами вилучено комп’ютерну техніку, мобільні телефони, банківські картки, sim-карти та флеш-накопичувачі.

За даним фактом відкрито кримінальне провадження за ч. 1 ст. 190 (Шахрайство) Кримінального кодексу України. Вирішується питання щодо оголошення чоловікам про підозру. Слідчі дії тривають, встановлюються інші факти до яких причетні викриті особи.

Источник: stopcor.org

 

[sergeo60]

Мошенники на OLX в период карантина продолжают продавать несуществующие товары

 

В период карантина, когда закрыты все торговые точки непродовольственных товаров, "деловая жизнь" простых  украинцев плавно перешла на сайты интернет-продавцов. Часто поиск минимальной цены приводит покупателей на сайты типа купи-продай, где их глаза загораются от "неверояиных предложений"! Особенно это касается категории секонд-хенд на сайте OLX. 

Интернет-мошенники применяют различные схемы при сделках с куплей-продажей б/у вещей. Например, они размещают объявления в интернет-магазинах и предлагают товары по заниженным ценам (кухни, мотоциклы, телефоны, автомобили и т.д.). Не проверив информацию о надежности продавца, покупатели соглашаются провести предоплату. Причем они даже не удосуживаются воспользоваться услугой «наложенный платеж», предусматривающей возможность совершать оплату при получении товара. В таких случаях, конечно же, стоит отказаться от покупки, какой бы привлекательной она не казалась. В противном случае вы рискуете приобрести товар с дефектами или же вообще его не получить.

Пользователи сайта OLX имеют возможность заносить в черный список мошенников, жертвами которых они стали. Например, один из покупателей хотел приобрести у продавца iPhone или Huawei по запредельно низкой цене. Но после внесения им предоплаты преступник больше не вышел с ним на связь.

Подобных постов очень много и в них жертвы мошенников размещают информацию о телефонах или страничках аферистов. Последние уверены, что те не обратятся в полицию, поскольку им либо стыдно признаться в том, что их обманули, либо сумма денег была небольшой. Именно поэтому мошенники часто остаются безнаказанными. Так, в Днепропетровской области, один такой аферист завладел значительными денежными средствами, разместив объявление на сайте ОLX. Мужчина хотел приобрести автомобиль «Shkoda Octavia A- 5» за 3 тыс. долл. Перед покупкой мошенник потребовал у него предоплату в размере 800 долларов, но на этом не остановился. Увидев, насколько доверчивой является его жертва, преступник предложил мужчине оплатить 49 155,98 грн за растаможку автомобиля. Покупатель совершил все финансовые операции, предложенные аферистом, и в результате оказался ни с чем.

Согласно закону, преступнику грозит от 5 до 20 лет заключения с конфискацией имущества. На данный момент он все еще на свободе и нет никакой гарантии, что правоохранители его найдут.

Еще один случай из разряда курьезных произошел в 2019 году. Тогда преступник, находясь в киевском следственном изоляторе, решил подзаработать, продавая несуществующие товары на OLX. Он опубликовал объявления о продаже мопеда и плазменного телевизора, предварительно скачав необходимые фото из интернета. В итоге, доверчивые пользователи перечислили мошеннику за доставку товара средства в сумме около 2 тыс. грн. Полиции удалось разыскать преступника и привлечь его к уголовной ответственности. Суд признал его виновным и приговорил к 1 году лишения свободы.

Еще дин доверчивый пользователь сайта OLX позвонил по объявлению о продаже кухонной мебели. Продавец сразу же предложил ему перевести на его банковскую карту задаток в размере 500 грн. После перечисления денег мошенник выслал накладную на доставку, фото автомобиля и водительское удостоверение водителя. При этом он попросил мужчину перечислить ему еще 5000 грн., что тот и сделал. Аферист также предложил мужчине приобрести у него кофеварку, после чего последний перечислил ему еще 8000 грн. Всего преступник завладел суммой в размере 15600 грн. На данный момент правоохранители проводят розыскные мероприятия.

[sergeo60]

Киберполиция установила сотни мошенников, продающих поддельные антисептики и тесты на коронавирус

 

Киберполиция установила 236 лиц, размещавших в Интернете ложную информацию о коронавирусной инфекции с начала карантина, о котором объявили 11 марта.

Об этом говорится в сообщении пресс-службы национальной полиции.

«Установлено 236 человек, которые в сети размещали ложную или провокационную информацию и изъято из нелегального оборота 1 049 несертифицированных тестов на определение COVID-19, 2 760 литров поддельных антисептических средств, почти 35 тыс. медицинских масок и респираторов», — говорится в нем.

В частности, выявлено 179 Интернет-ссылок, по которым мошенники обманывали граждан, продавая несуществующий товар, во время пандемии.

Указано, что сейчас их противоправная деятельность заблокирована.

Во Львовской области киберполиция разоблачила сотрудников предприятия, реализовывала дезинфицирующие средства сомнительного происхождения, без утвержденных законодательством Украины документов.

Правоохранители провели обыск в складских помещениях компании, где фигуранты изготовляли антисептики.

По результатам изъято бутылки с жидкостью разного объема. Согласно сообщению, в общем количестве это почти 600 литров.

По данному факту возбуждено уголовное производство по ч. 1 ст. 190 (мошенничество) Уголовного кодекса. Следственные действия продолжаются.

Также сотрудники киберполиции в Киевской области совместно с Генеральной прокуратурой установили жителя столицы, который разместил объявление о продаже антисептика в мессенджере.

На нарушителя составлен административный протокол по ст. 164 (нарушение порядка осуществления хозяйственной деятельности) кодекса об административных правонарушениях.

У правонарушителя изъяли антисептик без соответствующих разрешительных документов на общую сумму 56 тыс. гривен.

Источник: cripo.com.ua 

[sergeo60]

Полиция просит покупателей масок в интернете "включить мозги"

 

На ажиотаже вокруг коронавируса не прочь погреть руки различного рода аферисты и мошенники. Играя на страхах и фобиях, они придумывают все новые и новые схемы одурачивания доверчивых граждан. Одной из них стала афера с продажей несуществующих медицинских масок. Полиция не успевает принимать заявления обманутых граждан и убедительно просит нас союлюдать элементарные правила безопасных покупок в интернете!

С момента введения карантина киберполиция выявила 228 фактов недостоверной информации или откровенной дезинформации о пандемии коронавируса. Также правоохранители провели проверку сообщений о возможных мошеннических онлайн-схемах при покупке средств индивидуальной защиты. По выявленным и подтвержденным фактам начато 30 уголовных производств.

В частности, правоохранители Донецкой области разыскивают мошенника, продавшего несуществующие медицинские маски. Одна из его жертв нашла в «Вконтакте» объявление о продаже медицинских масок стоимостью 250 грн. за 1 пачку (50 шт. масок). Заинтересовавшись данным объявлением, женщина связалась с аферистом и выразила намерение приобрести 8 пачек медицинских масок. Перед покупкой мошенник потребовал у нее 100% предоплату за товар в размере 2000 грн. Убедившись в наивности и доверчивости своей жертвы, преступник сообщил ей о том, что он отправил вместо 8 пачек 16. После чего предложил потерпевшей оплатить остававшиеся средства в размере 2000 грн. Всего преступник завладел суммой в размере 4000 грн. Покупательница совершила все финансовые операции, предложенные аферистом, и в результате оказалась ни с чем.

Еще один случай из разряда курьезных произошел в марте этого года. Тогда мужчина, ознакомившись с объявлением о продаже медицинских масок, размещенном на сайте PROM.UA, решил приобрести товар на сумму 3000 грн. В итоге он перечислил мошеннику всю сумму на банковскую карточку и, естественно, ничего не получил.

Преступник все еще на свободе и в случае поимки ему грозит до 5 лет тюремного заключения.

В Ровенской области неизвестный, разместив объявление на сайте ОLХ о продаже одноразовых медицинских масок, обманным путем завладел денежными средствами доверчивой женщины. В результате данной аферы карточный счет преступника в Приватбанка пополнился на 175 880 гривен.

Чтобы не оказаться в схожей ситуации, следует придерживаться следующих правил: 1) не доверять неизвестным продавцам, 2) изучить историю аккаунта (дату регистрации, контактные данные и т.д.), 3) внимательно изучить отзывы покупателей, ранее приобретавших товар у продавца.

[sergeo60]

В Сети активизировались мошенники, наживающиеся на пожарах в Чернобыльской зоне

 

В Сети активизировались мошенники, собирающие деньги на ликвидацию последствий пожаров в Зоне отчуждения Чернобыльской АЭС. Об этом сообщает пресс-служба Государственной службы по чрезвычайным ситуациям.

"В социальных сетях, в частности в сети Facebook и Instagram довольно часто встречаются фальшивые посты о том, что ГСЧС Украины якобы собирает средства на ликвидацию различных чрезвычайных ситуаций. На данный момент это ситуация с пожарами в Зоне отчуждения", - говорится в сообщении, сообщает "Сегодня".

Также ГСЧС опубликовала фото аккаунта жуликов.

[sergeo60]

Шахрайська схема: З українців вимагають заплатити чужі борги

 

З українців вимагають повернути чужі борги. Недобросовісні кредитори розсилають повідомлення і дзвонять із погрозами, мовляв, якщо ви не повернете борг або не вплинете на боржника, то можете потрапити під кримінальну відповідальність.

Про те, як недобросовісні МФО вибивають чужі борги з українців.

Вимагають повернути чужі борги і погрожують кримінальною відповідальністю

Мікрофінансові (МФО) організації видають кредити практично всім бажаючим, доходи не перевіряють і при цьому гроші можуть отримати навіть безробітні. "Швидкий кредит без застави та поручителів", – таку фразу можна зустріти практично на будь-якому сайті оголошень.

І хоча контакти родичів, колег і підтвердження від поручителів МФО не просить, після того, як у боржника накопичується прострочення, колектори знаходять не тільки родичів, але навіть колег і однокласників своїх клієнтів.

Після борг вимагають повернути не тільки у самого боржника, а й у його оточення. Наприклад, киянин Андрій кілька тижнів отримував СМС від АлексКредіт, в яких у нього вимагали повернути борг його сестри. Причому в повідомленнях ідеться, що борг нібито є у нього, а не у його родички.

Більше того, в повідомленнях ідеться, що, якщо не допомогти кредиторам, то йому загрожує кримінальна відповідальність.

Також на номери телефонів надсилають СМС-повідомлення, з яких випливає, що борг має не той, хто брав гроші, а його знайомі. Про це розповіла киянка Тетяна Петрівна, яка стала жертвою колекторів. Як виявилося, кредит оформляла її колега. Фінансова компанія знайшла номер киянки і почала вимагати повернути гроші замість неї.

Щодня колектори десятки разів дзвонять на номер Тетяни Петрівни і вимагають повернути борг замість її колеги. "Кажуть, що вона показувала моє пенсійне посвідчення, коли оформляла кредит. Але це неможливо", – розповідає киянка.

Що цікаво, дзвінки продовжилися навіть після того, як реальний боржник повернув гроші.

Залякувати незаконно, а родичі і колеги не повинні платити
Як пояснює фінансовий аналітик Володимир Мазуренко, який працював у кредитному відділі одного з великих українських банків, мікрофінансові організації, порушуючи закон, тиснуть не тільки на боржників, а й на їх оточення.

"Це поширена практика. Дзвонять сусідам, родичам, колегам. Навіть однокласників знаходять. Звичайно, це здирництво і порушення закону. Я б у такій ситуації запропонував написати заяву в поліцію і зажадати, щоб факт внесли до Єдиного реєстру досудових розслідувань. Також потрібно залишати скаргу в Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку. Зараз вони займаються регулюванням", – розповідає Мазуренко.

Юрист Олександр Плахотник також додає: жодної санкції за те, що ви "прикриваєте" боржника не може бути. Більше того, кримінальну відповідальність можуть понести самі кредитори, якщо вимагають гроші з погрозами.

"Зрозуміло, з вас не можуть вимагати чужий борг, якщо ви не виступали поручителем. Це просто спроба залякати і натиснути на кредитора, створити обстановку, при якій у нього виникають складності і легше повернути борг, ніж затягувати платежі", – розповідає юрист.

Відзначимо, швидкі кредити найчастіше видають українцям на суму до 5-10 тисяч гривень і всього на місяць. Такі ж умови пропонують і багато українських банків. Але якщо в другому випадку доведеться йти до фінансової установи ще й проходити верифікацію (якщо вже є борги, то кредитку можуть не дати), то зі "швидкими кредитами" все набагато простіше.

Источник: businessua.com

[minal]

В ОП предупредили украинцев об увеличении уровня мошенничества в интернете из-за карантина

 

Уровень преступности в Украине резко снизился с момента начала карантина, связанного с распространением коронавируса. Об этом сообщили в пресс-службе Офиса президента.

Однако по их данным, одновременно с этим в стране на 15% вырос уровень мошенничества в интернете. Таким образом в ОП попросили граждан Украины быть более внимательными при покупках в интернете.

"Украинцам надо быть особенно осторожными и покупать и продукты, и вещи, и средства защиты на проверенных сайтах, а все онлайн-платформы обманщиков надо закрывать", - заявил президент Владимир Зеленский.

Источник: newsone.ua

[sergeo60]

Посылка с сюрпризом: в Украине появилась новая мошенническая схема

 

В Украине мошенники придумали новую схему обмана

«В Житомире появился мошенник. Отправляет по Новой почте "что-то" еще и с наложенным в 160 грн, как раз ко Дню рождения получателя. Я сегодня получила такое «письмо счастья», оказывается, не одна я. Я этого человека не знаю, и он людей разводит на деньги. Его имя Дмитрий Филиппов. Я поискала в сети, о нем уже есть жалоба за мошенничество. В вайбере этого номера нет, я тоже искала, потому что хотела спросить, что он от меня хочет », - рассказала жительница Житомира.

Также женщина уточнила, что посылки не забирала и хочет, чтобы никто не купился на такие «подарки» ко дню рождения.

Источник: sud.ua

[minal]

В ХАРЬКОВЕ АКТИВИЗИРОВАЛИСЬ РАЗНОШЕРСТНЫЕ МОШЕННИКИ

 

 

 

Нацбанк предупреждает об активизации мошенников во время карантина: выманивают данные карт под предлогом «государственной помощи».

Во время карантина в Украине увеличилось количество мошеннических действий с банковскими картами, сообщает пресс-служба Национального банка.

Мошенники массово рассылают СМС-сообщения от имени банков с предложением получить якобы государственную помощь. Для этого они требуют сообщить номер своей платежной карты, срок ее действия и другую личную информацию, отмечают в НБУ.

Нацбанк просит не отвечать на такие сообщения, не переходить по ссылкам и не звонить по указанным номерам телефонов, а также не разглашать данные банковской карты – номер, срок действия и CVC.

Также в НБУ напомнили, что сотрудники банков не имеют прав и полномочий запрашивать персональные данные клиентов, ПИН-коды к платежным картам, динамические коды подтверждения платежей и любую другую информацию о счетах.

– В случае начисления пенсионных, социальных или иных государственных выплат (в том числе единовременного пособия в размере тысяча гривен) сотрудники банка не звонят клиентам, не пишут СМС-сообщения, не интересуются номером платежной карты, сроком ее действия и другими персональными данными, – предупреждают в НБУ.

Напомним, в Харькове также участились случаи, когда к жильцам под видом сотрудников газовой службы якобы для проверки работы газового оборудования наведываются мошенники.

В «Харьковгоргазе» предупреждают: во время карантина газовщики по квартирам не ходят.

[sergeo60]

Хакеры рассказали о прибыльной мошеннической схеме с Facebook и PayPal

 

Представители киберпреступного сообщества рассказали изданию CyberNews о мошеннической схеме с Facebook и PayPal, приносящей $1,6 млн дохода в месяц. Отличительной чертой данной схемы является то, что жертва сама добровольно переводит деньги мошенникам.

Впервые схема начала применяться в 2016 году, и в последние годы мошенники снова вспомнили о ней. Последняя волна продолжалась в течение двух месяцев, принося злоумышленникам $53 тыс. чистого дохода в день.

У мошеннической схемы существует два варианта. Для осуществления первого варианта требуется две жертвы. Первая жертва – пользователь Facebook, чью учетную запись нужно взломать, а вторая – человек, переводящий деньги. Злоумышленник взламывает учетную запись пользователя Facebook и просит у 5-6 его друзей перевести деньги. Мошенник просит «друга» получить средства в его PayPal-кошелек, а затем отправить ту же сумму на банковский счет мошенника. Как правило, мошенник объясняет это тем, что у него возникли проблемы с PayPal-кошельком, и он не может снять деньги.

Злоумышленник действительно переводит средства на PayPal-кошелек жертвы. Жертва видит, что деньги получены, и отправляет такую же сумму на указанный банковский счет. Через день-два мошенник осуществляет возврат платежа, и жертва лишается переведенных ей денег. Злоумышленник конвертирует похищенные средства в криптовалюту и закрывает банковский счет.

Второй вариант мошеннической схемы предусматривает использование взломанного PayPal-кошелька. То есть, злоумышленник отправляет жертве средства не со своего PayPal-кошелька, а со взломанного. Когда настоящий владелец увидит несанкционированный перевод, он сам инициирует возврат платежа, и в результате жертва опять же таки лишается средств.

Для осуществления схемы злоумышленникам нужны взломанные учетные записи пользователей Facebook, PayPal-кошелек (свой или взломанный) и «одноразовый» банковский счет. Если на каком-то этапе операции мошенники сталкиваются с трудностями, они переходят к следующей жертве. Как сообщил представитель киберпреступного сообщества, нет смысла слишком стараться, поскольку количество имеющихся в их распоряжении взломанных учетных записей позволяет не зацикливаться на одной жертве.

Источник: securitylab.ru

[sergeo60]

Мошенники "заработали" на фальшивых смс-уведомлениях более 200 тысяч гривен

 

На сегодняшний день из-за многочисленных мошеннических схем в интернете не только опасно что-то покупать, но и продавать. Под видом добропорядочных покупателей преступники приобретают дорогостоящие товары на различных онлайн площадках. Все расчеты совершаются через популярные системы онлайн-платежей: продавцу приходит смс-уведомлении с информацией об оплате. Человеку, продавшему вещь, кажется, что все хорошо, но после проверки банковского счета он понимает, что его обманули. Из-за подобных афер люди теряют немалые деньги, продавая дорогие товары аферистам.

Объединяясь в группы и распределяя между собой определенные функции, киберпреступники одурачивают людей и зарабатывают на этом немалые деньги. Так, одни из них находят в интернете необходимый товар, другие встречаются с покупателями, а третьи – отправляют фиктивные смс-сообщения. Приобретенную мошенническим путем вещь, злоумышленники продают в ближайшем отделении ломбарда, а вырученные денежные средства делят между собой.

Одна такая афера с фиктивным смс-уведомлением произошла в Хмельницкой области. На сайте OLX аферисты находили объявления о продаже интересующего их товара. Затем они связывались с продавцом и договаривались о встрече. Однако на встречу приходил не сам покупатель, а его друг, который должен был убедиться в надлежащем состоянии товара. Во время осмотра осуществлялся денежный перевод. Продавец, получив смс-уведомлении об оплате, отдавал товар. Зачастую люди перед продажей товара не проверяли поступление средств на банковскую карту, всецело доверяя уведомлению от мобильного оператора. Дома же их ожидал неприятный сюрприз – деньги за проданный товар им так и не перечисляли.  

  

Преступная группа, состоявшая из 4 злоумышленников, один из которых находился в Хмельницком следственном изоляторе, грабила людей на протяжении двух лет. Используя мошеннические схемы, они смогли завладеть различными ценными вещами, среди которых были телефоны, компьютеры, синтезаторы, режиссерские пульты, бас-гитара, дальномер, фотоаппараты, электронные музыкальные инструменты, мойка, велосипеды, планшеты, золотые изделия и т.д и т.п. В общей сложности, им удалось завладеть средствами в размере более 200 тысяч грн.

Полиции удалось разыскать преступников и привлечь их к уголовной ответственности. Почти все члены группировки признали свою вину в ходе первичных допросов. Суд признал их виновными и приговорил к различным срокам тюремного заключения (от 6 до 7,5 лет) с конфискацией имущества. 

[sergeo60]

Как понять, что вам звонят не из банка и пытаются обокрасть

 

Ситуация: приятный вечер, расслабляющая обстановка, хорошая компания — и вдруг звонок. Неизвестный, представляясь сотрудником банка, вкрадчивым голосом сообщает, что ваш счет заблокирован и нужно предоставить ему некие данные. Не каждый в этой ситуации отличит сотрудника банка от мошенника. Рассказываем, по каким критериям можно безошибочно определить злоумышленника.

Чтобы украсть деньги с карты, недостаточно знать срок ее действия и номер — требуется код из SMS. Мошенники используют разнообразные ухищрения, заставляя доверчивого слушателя назвать заветные цифры. Но изобличить их несложно.

1. Номер скрыт.

Сотрудники банки звонят с номеров, указанных на официальных сайтах. Вы можете их не знать, но скрытый номер — явный сигнал о том, что со звонящим лучше не связываться.

2. Формирование новой переписки.

Все сообщения от банка приходят с одного-двух номеров. Соответственно, если появляется новая переписка, до абонента пытается достучаться не банк, а злоумышленники.

3. Звонящий уходит от ответов.

Оператор всегда знает основную информацию о клиенте: что он покупает и где, остаток по счету и т. д. Спросив об этом мошенника, вы не услышите ответа: такие данные ему недоступны.

4. Запугивание.

Задача обманщика — напугать предполагаемую жертву, чтобы лишить возможности рассуждать трезво. Оператор в самом начале беседы говорит о блокировке счета, подозрительном списании средств? Прервите разговор, позвоните по официальным телефонам банка и уточните информацию.

5. Вас торопят.

Лже-оператор всегда подгоняет жертву, напирая на необходимость срочного решения проблемы. Сотрудник банка не спешит, а подробно все объясняет и терпеливо отвечает на вопросы.

6. Собеседник интересуется данными карты и SMS-кодом.

Здесь все очевидно. SMS-код — то же самое, что пароль, а номер карты настоящему сотруднику банка и так известен.

7. Легкая выгода.

Иногда злоумышленники не запугивают, а, наоборот, обещают быстрый и легкий заработок: к примеру, чтобы выиграть в беспроигрышном конкурсе, нужно всего лишь перечислить энную сумму на такую-то карту. Сделав это, вы просто лишитесь денег и ничего не заработаете.

8. Ошибки в тексте.

Текстовые сообщения банка предварительно проверяют редакторы, а мошенники зачастую неграмотны или просто небрежны. Заметили ошибку? Не отвечайте и удалите SMS.

9. Написанное с ошибками имя.

Сообщения мошенников могут приходить с похожего на привычный адрес. Прежде чем реагировать на SMS, убедитесь, что отправитель тот же, что и обычно.

Источник: tonkosti.ru

[sergeo60]

«Карантинные» мошенники: как не попасть в ловушку из-за онлайн-платежей

 

Поскольку сейчас в связи с карантином почти все можно и приходится покупать онлайн, ситуацией пользуются мошенники. Во время совещания в Офисе президента представители Национальной полиции сообщили о том, что из-за карантина уровень преступности в целом уменьшился, однако на 15% вырос уровень мошенничества в интернете. В частности, онлайн-мошенники пытаются организовать фальшивую продажу средств защиты.

Ранее НБУ сообщал, что только за прошлый год украинцы потеряли из-за незаконных действий с банковскими картами более 150 млн грн. При этом 58% незаконных действий произошло именно в сети интернет.

Как не попасть в ловушку или куда жаловаться, если вы наткнулись на интернет-мошенников, рассказал Mind адвокат адвокатского объединения Credence Сергей Головко.

Интернет-мошенничество является разновидностью уголовного преступления, предусмотренного ст. 190 Уголовного кодекса Украины («Мошенничество»). Наказанием за совершение мошеннических действий, в зависимости от обстоятельств и размера ущерба, может быть как штраф, так и лишение свободы на срок до 12 лет. И, как и в преодолении последствий любого преступления, очень важным является фактор времени, прошедшего с момента совершения преступления. И здесь у интернет-мошенничества есть некоторые особенности, которые могут вам помочь.
Что делать, если наткнулись на интернет-мошенников

Итак, что же делать, если деньги вы уже перечислили, а товар не получили, и телефоны продавца либо не отвечают, либо отвечают вечным «завтра»?

Если трансакция, то есть перечисление средств мошеннику произошло не более 3 дня назад, то есть смысл звонить на горячую линию своего банка. Если деньги еще не были фактически переведены на счет продавца (а такое может быть, не зря же банкам обычно нужно именно 3 банковских дня на осуществление платежа), то еще есть надежда свой платеж отменить.

Конкретный порядок действий в этом случае вам разъяснит ваш банк. Скорее всего для этого придется явиться в ближайшее отделение с паспортом и написать соответствующее заявление.

Если деньги уже переведены вашим банком, то можно сразу связаться с банком продавца – мошенника. Узнать, что это за банк, можно по номеру карты мошенника через соответствующие сервисы в интернете.

Однако надо быть готовым, что банк получателя также потребует от вас определенных действий:

-во-первых, явиться в офис службы безопасности и написать письменное заявление о мошенничестве с предоставлением копий соответствующих доказательств (например, распечатки переписки с мошенником, копии платежки и т. д.);

-во-вторых, почти наверняка служба безопасности банка уже на месте потребует от вас доказательств обращения в полицию с заявлением о мошенничестве.

В некоторых случаях, когда банк плательщика и продавца совпадает и, по мнению службы безопасности, достаточно доказательств мошенничества, банк может сразу заблокировать карту мошенника на несколько дней для сохранения возможности возврата денег, если факт мошенничества будет подтвержден. Однако такое блокирование – редкость.

Итак, в любом случае рекомендуем обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве, даже если ни один банк от вас этого не требует.

Во-первых, именно так вы должны действовать по закону, ведь именно полиция обязана расследовать преступления.

Во-вторых, в таком случае вы значительно увеличиваете шансы на установление личности мошенника, привлечение его к ответственности и возврат уплаченных денежных средств или их части.

И наконец, есть примеры, когда сброшенная на номер мошенника фотокопия выписки из Единого реестра досудебных расследований с подтверждением факта обращения в полицию волшебным образом приводила к «нахождению» продавцом заказанного товара или добровольному возврату денег с извинениями.

Алгоритм действий для обращения в полицию

Необходимо приготовить как можно большее количество доказательств факта мошенничества.

Это могут быть:

-распечатки объявления мошенника с предложением заказанного товара;
-переписка с мошенником в мессенджерах;
-распечатки платежных документов, подтверждающих осуществление вами платежей;
-если у вас есть аудио- или видеозаписи общения с мошенником, надо записать их на диск или флешку (имейте в виду, что эти носители приложат к материалам дела и вам уже не вернут).

Также есть смысл перед обращением в полицию все же обратиться к адвокату за помощью в составлении заявления и получить рекомендации по форме и количеству приложения имеющихся у вас материалов в качестве доказательств.

Практика показывает, что хотя саму форму заявления можно скачать в том же интернете, однако только наличие определенного профессионального опыта позволяет оценить перспективность приложения определенных материалов в конкретных обстоятельствах и лучше защитить интересы конкретного потерпевшего.

Стоит напомнить, что сегодня подавляющее большинство онлайн-магазинов, работающих легально, имеют возможность реализовывать свой товар без предоплаты, то есть с оплатой после его получения через курьерские и почтовые сервисы. И это самый надежный способ не стать жертвой мошенников. Также не будет лишним заранее поинтересоваться в интернете отзывами о работе магазина, услугами которого вы решили воспользоваться.

Источник: mind.ua